Pourquoi les actifs alternatifs ?

Les "Alts" sont le secret le mieux gardé des investisseurs avertis.

Les meilleurs gestionnaires d'investissement recommandent d'allouer une part importante de votre portefeuille aux marchés privés alternatifs. Nous sommes là pour vous permettre de le faire.
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Que sont les actifs alternatifs ?

Les actifs alternatifs (également appelés marchés privés) sont, en termes simples, tout investissement autre que les actions, les obligations ou les liquidités. La plupart des actifs alternatifs ne sont pas cotés en bourse ; les investissements sont réalisés sur des marchés privés.

‍Lesinvestissements alternatifs les plus courants comprennent :

‍-
l'immobilier
- le crédit privé
- le capital-investissement
- les objets de collection
- les produits structurés

Autrefois réservés aux institutions, les produits alternatifs du marché privé deviennent rapidement une composante importante des portefeuilles de nombreux investisseurs individuels. Les produits alternatifs peuvent compléter un portefeuille traditionnel et offrir des rendements corrigés du risque potentiellement plus élevés.

Comment les alternatifs s'intègrent-elles dans votre portefeuille ?

Bien que chaque portefeuille soit unique, les meilleurs gestionnaires d'investissement tels que KKR recommandent d'allouer jusqu'à 30 % de votre portefeuille aux alternatifs du marché privé.

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Quels sont les avantages des fonds alternatifs ?

Bien que chaque investissement alternatif soit unique, les caractéristiques suivantes s'appliquent généralement aux marchés privés.

  • Diversification

    Auparavant, la diversification d'un portefeuille consistait à détenir une sélection d'actions et d'obligations. Aujourd'hui, les investisseurs ont accès à un univers de rendements plus large que jamais. Les investissements alternatifs ont tendance à évoluer plus indépendamment des actions et des obligations publiques. Cela signifie que si les marchés publics chutent, vos investissements sur les marchés privés risquent moins d'être affectés.
  • Des rendements historiquement plus élevés

    Les investissements sur les marchés privés ont historiquement surperformé les actions et les obligations publiques. Cela s'explique principalement par les éléments suivants :
    Une liquidité plus faible: Les investissements privés ont tendance à présenter un certain niveau d'illiquidité - ou une incapacité à être convertis en liquidités à tout moment. En échange, les investisseurs peuvent être récompensés par des rendements plus élevés, un concept connu sous le nom de prime de liquidité.
    Horizon temporel plus long : Bien que les durées varient, les actifs alternatifs sont souvent détenus pendant plusieurs mois ou années. Cela donne à l'actif plus de temps pour se développer et résister aux vents contraires à court terme.
    Gestion active: De nombreux actifs alternatifs sont soigneusement gérés par des investisseurs professionnels qui s'efforcent de générer de l'alpha.
  • Protection contre la récession

    Les marchés privés ont historiquement surperformé les actions cotées lors de chaque grande récession sur les 15 dernières années.
  • Volatilité généralement plus faible

    Les marchés privés ont tendance à être nettement moins volatils que les actions et les obligations cotées. Cela s'explique en partie par le fait que ces investissements ne sont pas négociés publiquement et qu'ils sont donc moins affectés par les bruits quotidiens du marché.

Comment Openstone peut vous aider ?

Openstone donne accès à des investissements alternatifs auparavant réservés aux institutionnels et aux personnes très fortunées. Nous nous concentrons particulièrement sur les opportunités immobilières, la plus grande classe d'actifs au monde. Notre mission est d'aider des millions de personnes à générer des revenus en dehors des marchés publics traditionnels. Nous nous engageons à rendre les produits financiers plus accessibles en créant un portefeuille d'investissement moderne.

Marchés privés et marchés publics :
Quelle est la différence ?

Marchés publics
Marchés privés

Qui peut y accéder ?

Tout le monde

Réservé aux investisseurs qualifiés et professionnels

Types d'entreprises

Entreprises cotées sur les marchés boursiers du monde entier

Sociétés privées, opportunités d'investissement privées non cotées

Types d'actifs disponibles

Actions, obligations, ETF, produits dérivés, tous les actifs cotés sur les marchés boursiers

Fonds de capital-investissement, Fonds de crédit privé, Fonds immobiliers, Fonds fermé

Montant minimum d'investissement

Pas de minimum

Minimums habituels* : 100 000 €
Minimums sur Openstone : 1 000 €.

Investissements immobiliers

Uniquement par l'intermédiaire de REITs (real estate investment trusts) cotés en bourse,

Toutes les stratégies sont possibles : investissements directs et indirects, crédit, club deals.

Accès à l'information financière

Publiquement disponible, rapports accessibles à tous, y compris aux non-investisseurs

Disponible uniquement pour les investisseurs du marché privé

Liquidité

Élevé : les investisseurs peuvent acheter et vendre à tout moment

Faible : les investissements privés nécessitent un certain engagement dans le temps

* certains fonds ont des minima allant jusqu'à 1 million d'euros
Les avantages des actifs alternatifs

Une importance croissante de cette classe d'actifs

  • La valeur des actifs alternatifs a triplé en 10 ans
  • Plus de diversité avec un large éventail d'opportunités
  • Des rendements plus élevés que ceux des marchés boursiers, moins de volatilité
  • Plus de stabilité que l'investissement en bourse
  • Les marchés boursiers ne reflètent plus l'économie réelle
  • Evolution à long terme vers les marchés privés
Les défis des actifs alternatifs

Une classe d'actifs jeune et diversifiée

  • Peut être considéré comme plus complexe que les actifs négociés
  • Moins de liquidités, il peut être difficile de sortir d'un investissement.
  • Les informations financières peuvent être très hétérogènes
  • Absence de normes internationales pour l'offre de produits
  • Les frais de certains fonds d'investissement peuvent être élevés
  • Moins de réglementation peut signifier moins de protection pour les investisseurs
Nos offres alternatives

Plus d'investissements immobiliers que toute autre plateforme

Fonds fractionnés
En regroupant les investisseurs, nous pouvons réduire les montants minimums d'investissement habituellement requis.
Private Equity
Il s'agit d'acheter un bien immobilier, de l'améliorer d'une manière ou d'une autre et de le vendre à un moment opportun pour en tirer un bénéfice.
Dette privée
Une large gamme de produits de credit garantis par des actifs exploités par des sociétés immobilières expérimentées et solides
Clubs Deal
Un moyen pour les investisseurs de mettre en commun leurs ressources financières pour investir dans des projets autrement inaccessibles
Informations importantes
Openstone est une marque d'Innovative Finance SAS, société de droit français immatriculée sous le numéro 90154976600011 et domiciliée 6 rue d'Armaillé, 75017 Paris. Innovative Finance est un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré auprès de l'Organisme pour le Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 23002459. Vous pouvez vérifier cette inscription sur le site de l'ORIAS, https://orias.fr. Innovative Finance est membre de la Chambre Nationale du Conseil en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) dont l'adresse postale est : 17, Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org

Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les rendements historiques, les rendements attendus ou les projections de probabilité peuvent ne pas refléter les performances futures réelles. Tous les titres comportent des risques et peuvent entraîner des pertes importantes.


Les investissements alternatifs dans les placements privés sont très peu liquides, spéculatifs et comportent un degré élevé de risque. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les investisseurs peuvent ne pas récupérer l'argent initialement investi et ceux qui ne peuvent pas se permettre de perdre la totalité de leur investissement ne devraient pas investir. Avant d'investir, il convient d'examiner attentivement la documentation relative à chaque fonds pour obtenir des informations détaillées sur les risques, les frais et les dépenses potentiels. La valeur d'un investissement peut varier à la hausse comme à la baisse. Un investissement dans un fonds de private equity ("PE") ou un véhicule d'investissement tel qu'Openstone SA, enregistré sous le numéro 98307779300013 et situé au 61 rue de Lyon, 75012 Paris, n'est pas la même chose qu'un dépôt auprès d'une institution bancaire. Les investisseurs reçoivent des participations illiquides et/ou restreintes qui peuvent être soumises à des exigences de période de détention et/ou à des problèmes de liquidité. Les investisseurs qui ne peuvent pas conserver un investissement à long terme (au moins 10 ans) ne devraient pas investir. Dans le cadre de la stratégie d'investissement la plus judicieuse, le capital-investissement ne doit constituer qu'une partie de votre portefeuille d'investissement global.